从对海南公司进行调查和惩罚的那一刻起，此事将被颠倒。当纳税人从公司合法人员和相关人员中检索银行对帐单时，他们发现了大量现金存款和撤回记录，有50,000元人民币，这些资金最终流向了几个固定的个人帐户。公司宣布的销售收入不到实际付款的三分之一。更致命的是，为了掩盖事实，财务人员使用Excel手工制作了另一组“内部帐户”，并详细记录了真实的交易数据。当税收系统实时与银行数据相互作用时，这种原始操作方法就像是自我报告。银行侧的机械气味**：超过50,000元的现金交易和超过500,000元的个人帐户转移将触发银行系统，以自动生成报告并将其上传到反货币洗钱监控中心。 2023年更新的风险控制模型甚至可以识别“拆分交易” ——。例如，系统将自动剪接和恢复49,000元的多次连续转移。

无形跟踪支付平台：当地税务局曾经检索过商人的微信支付记录，并发现其年营业额达到870万元人民币，但宣布金额仅为210万元。付款机构提供的交易数据是准确的，即毫秒时刻邮票，甚至含糊不清的笔记，例如“早餐费”和“水果钱”。

协会图的智能分析：当帐户经常从建筑材料供应商和装饰工头接收转移时，该系统将自动将其标记为“可疑业务收集”。税务官员透露，去年，一个销售煎饼的自雇人士最终被确认为一家隐藏收入的餐厅，因为他每月收到20多个“午餐费”转移。

郑安格的批发商曾经试图用女儿的帐户收取付款，认为学生帐户不会引起关注。但是他忽略了两个要点：一个是，该帐户突然在830,000元的一天中记录下来，另一个是在资金到达后立即购买金融产品的异常运营。在系统自动生成的报告中，该交易被标记为“高风险”，最终导致了整个家族企业的逃税链。

这种监管变化正在重塑业务习惯。广东的一家会计师事务所发现，委托他们在2024年进行税收合规咨询的公司数量增加了300，其中70涉及历史私人帐户收集问题。一位高级会计师承认：“现在，即使您向员工捐款，您也必须注意“薪金”一词，否则银行客户服务可以直接致电以验证。”